Sicher und entspannt ins sorgenfreie Alter

Ruhestand planen für Selbstständige und Freiberufler – mit Weitsicht für Ihren Ruhestand vorsorgen

Als Selbständige oder Freiberufler richtig abgesichert sein und gleichzeitig für einen entspannten Ruhestand vorgesorgt haben – das gehört sicher zu Ihren wichtigsten Zielen.

Gemeinsam kümmern wir uns mit der passenden Ruhestandsplanung darum, dass Sie die Zeit nach der Arbeit sicher und entspannt genießen können.

GESPRÄCH VEREINBAREN

Sie wollen als Selbständiger für Ihren Ruhestand Vermögen aufbauen, sichern oder übergeben?

Unsicheres Einkommen? Zu kompliziert? Angst vor Altersarmut? Schwankende Einnahmen sind bei Selbständigen und Freiberuflern normal. Aber sie können zu Unsicherheiten führen, ob genügend Mittel für die Finanzierung einer Altersvorsorge vorhanden sein werden. Die Vielfalt an Altersvorsorgeprodukten kann für Freiberufler und Selbständige überwältigend sein. Die Komplexität der verschiedenen Optionen erschwert die Entscheidungsfindung zusätzlich. Freiberufler haben im Gegensatz zu Angestellten oft weder Zugang zur betrieblichen Altersvorsorge noch zu staatlichen Unterstützungsleistungen. Der Hauptgrund, warum die Altersvorsorge zu gering vorgesehen wird, ist der vermeintliche finanzielle Aufwand für deren Aufbau.

Fehlende bezahlbare und flexible Angebote machen es schwer für Selbständige, eine stabile und gut strukturierte Altersvorsorge aufzubauen.
Dabei das geht auch anders.

Unabhängige Beratung für leistungsstarke Altersvorsorge

Ihre individuelle Ruhestandsplanung
als Selbständige und Freiberufler

In Ihrer beeindruckenden Karriere haben Sie sich vieles aufgebaut. Deswegen verstehen Sie, dass die Weichen für einen sorgenfreien Ruhestand frühzeitig gestellt werden müssen.

Unsere maßgeschneiderte Ruhestandsplanung hilft Ihnen, auch nach der aktiven Berufstätigkeit genug Geld zur Verfügung zu haben. Ihre persönliche Situation und finanziellen Ziele sind die Basis für den Ruhestandsplan, den wir für Sie erstellen.

Dabei reden wir Klartext. Denn wir wollen, dass Sie sich guten Gewissens für eine Strategie entscheiden können.

GESPRÄCH VEREINBAREN

AFS-Ruhestandsplanung für Selbständige und Freiberufler

Portfolio

Aktien
ETFs
Anleihen (Rentenmarkt)
Fondspolice
Immobilien

Vermögensaufbau und private Altersvorsorge für Selbständige und Freiberufler
Freiberufler
Ruhestandsplanung
Unabhängige und transparente Beratung
Maßgeschneiderte Finanzkonzepte
Fortlaufende Begleitung – so Sie dies wünschen

Verantwortungsvoll. Empathisch. Immer für Sie da.

Vorteile

Flexibel und optimiert
Ermittlung der Versorgungslücke
Inkl. staatlicher Förderungen
Lebensvorsorgeplaner
Überprüfung und stetige Anpassung

Wie planen wir für Sie Ihren Ruhestand?

1

Erstgespräch

Sie lernen uns kennen. Ganz unverbindlich. Gemeinsam verschaffen uns einen ersten Überblick über Ihre aktuelle Situation und Sie verraten uns Ihre Ruhestandsziele.

2

Analyse der IST-Situation

Wir nehmen Ihre für den Ruhestand vorgesehenen Anlagen und Verträge unter die Lupe und prüfen, ob diese u.a. bei Rendite und Kosten zu Ihren Zielen passen. Die Ergebnisse besprechen wir mit Ihnen.

3

Ihr Lebensvorsorgeplaner

Mit Ihrer gesetzlichen Rente und Ihren bestehenden Anlagen und Verträge erstellen wir Ihren persönlichen Lebensvorsorgeplan und ermitteln die nötigen Schritte für einen finanziell sorgenfreien Ruhestand. Wir prüfen die sinnvolle Nutzung aller staatlich geförderten Vorsorgewege (z.B. Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge) und präsentieren Ihnen Ihren individuellen Ruhestandsplan.

4

Umsetzung des Ruhestandsplans Wir setzen im Anschluss das vereinbarte Vorgehen für Sie, d.h. um alle notwendigen Schritte Ihrer Finanz-Strategie kümmern wir uns. Transparent und flexibel, Ihre definierten Ziele immer im Blick.

5

Fortlaufende Betreuung

Bei der Betreuung Ihrer Ruhestandsplanung sind wir Ihre ständigen Ansprechpartner, überwachen Ihre Verträge und Sie erhalten regelmäßige Rückmeldung. Sie müssen sich um Nichts kümmern.

VEREINBAREN SIE HIER IHREN KOSTENLOSEN RENTEN-CHECK

Vorteile der Ruhestandsplanung mit AFS

Unabhängigkeit

Ihre individuellen Finanz- und Vermögensziele für das Alter stehen klar im Vordergrund.

Zeitersparnis

Wir kümmern uns um Vergleichsangebote und die Verwaltung Ihrer Finanzen.

Kompetenz statt Fachwissen

Unübersichtliche Ruhestandsförderungen und Rentenberechnungen machen wir verständlich.

Sprechen Sie mit uns über Ihre finanziellen Ziele im Ruhestand!

Wir haben die Lösung
Kostenlos & unverbindlich
Individuelle Beratung

Bereits über 1.000
zufriedene Kund:innen

Marlies B. / Lenggries „Meine Versicherungen waren total veraltet. Herr Berendes hat mir geholfen, die Versicherungen zu optimieren und so viel Geld zu sparen. Seine Kenntnisse und sein Engagement sind beeindruckend. Ich fühle mich super betreut.“ Barbara L. / Bad Tölz „Ich find es wichtig, einen Finanzberater bei mir im Oberland zu haben, dem ich vertrauen kann. Glücklicherweise bin ich auf Benjamin Berendes gestoßen. Er hat sich die Zeit genommen, meine finanzielle Situation zu verstehen. Die maßgeschneiderte Lösungen, die er mir angeboten hat, passen perfekt finde ich.“ Karl G. "Bei der kompetenten und persönlichen Beratung von Markus Berendes fühle ich mich in den besten Händen. Er erklärt mir die Angebote ganz genau und beantwortet meine Fragen. Das hilft mir, meine Finanzen besser zu verstehen. Herr Berendes managed alles für mich und ich spare dadurch viel Zeit. Absolut empfehlenswert!" Georg K. / Bichl Durch die Unterstützung von AFS habe ich endlich jemanden, der sich um die ganze Bürokratie bei meinen Versicherungen kümmert. Ich schätze die persönliche Beratung, die schnelle Abwicklung und das Gefühl, dass mein Hof und meine Familie in guten Händen sind. Karl S. / Penzberg Dank Benjamin Berendes habe ich die ständige Last wegen Versicherungsfragen endlich hinter mir gelassen. Als Landwirt ist das ein riesiger Vorteil. Ich kann mich jetzt voll und ganz auf meinen Hof konzentrieren, ohne mich um den Papierkram kümmern zu müssen. Ein wahrer Segen! Karl G. "Bei der kompetenten und persönlichen Beratung von Markus Berendes fühle ich mich in den besten Händen. Er erklärt mir die Angebote ganz genau und beantwortet meine Fragen. Das hilft mir, meine Finanzen besser zu verstehen. Herr Berendes managed alles für mich und ich spare dadurch viel Zeit. Absolut empfehlenswert!"

FAQ - Ruhestand planen für Selbstständige

Warum ist die Ruhestandsplanung für Selbständige und Freiberufler besonders wichtig?

Viele Selbständige und Freiberufler haben keine gesetzliche Rente, so wie Angestellte. Daher ist eine individuelle und frühzeitige Altersvorsorge wirklich entscheidend, um im Ruhestand finanziell gut aufgestellt zu sein.

Welche Altersvorsorgeprodukte sind für selbständige Unternehmer geeignet?

Private fondsgebundene Rentenversicherungen, Investmentfonds oder die Basisrente sind beliebte Optionen. Was davon tatsächlich für Sie in Frage kommt, hängt von individuellen Faktoren ab, wie etwa Ihrem Alter, Ihrer Einkommenshöhe oder Ihren persönlichen Zielen für den Ruhestand.

Kann ich auch im fortgeschrittenen Alter noch sinnvoll in meine Altersvorsorge investieren?

Ja, es gibt auch im fortgeschrittenen Alter durchaus noch Möglichkeiten, sinnvoll in die Altersvorsorge zu investieren. Aber Wunder sollten Sie hier nicht mehr erwarten. Private Rentenversicherungen, Investmentfonds und andere Optionen können hier dennoch sinnvoll sein.

Eine individuelle Analyse hilft Ihnen, die für Sie verbleibenden Möglichkeiten zu herauszufinden.

Grundsätzlich gilt: Je früher, desto leichter und lukrativer ist die Vorsorge für das Alter.

Wie lässt sich die Altersvorsorge für den Ruhestand langfristig planen, wenn das Einkommen schwankt?

Eine solide Ruhestandsplanung ist hier das A und O, da sie nur etwas bringt, wenn sie auch durchgehalten wird. Zu den Schlüsselüberlegungen, die Sie hier anstellen sollten, gehören:

Liquiditätsreserven in ausreichender Höhe, um auch in einkommensschwachen Monaten meine Beiträge für die Altersvorsorge bezahlen zu können.
Flexible Altersvorsorgeprodukte, wie z.B. Rentenversicherungen mit der Möglichkeit zu vorübergehenden Beitragsanpassungen
Professionelle Beratung

Welche steuerlichen Vorteile stehen Freiberuflern und Selbständigen bei der Altersvorsorge zur Verfügung?

Auch Freiberufler und Selbständige können steuerliche Vorteile nutzen, beispielsweise durch die Absetzbarkeit von Beiträgen zur Rürup-Rente. Eine individuelle Beratung hilft, steuerliche Aspekte der Altersvorsorge zu verstehen.

Wie kann ich meine Altersvorsorge an Veränderungen in meiner beruflichen Situation anpassen?

Anpassungen der Altersvorsorge sind bei beruflichen Veränderungen sinnvoll und wichtig. Dazu zählen Einkommenseinbrüche, Änderungen der Geschäftstätigkeit, längere Pausen wie z.B. Kinderpause oder auch eine berufliche Neuausrichtung. Grundsätzlich achten Experten darauf, dass eine Altersvorsorge flexibel ist und dem Leben angepasst werden kann. Sei es durch Veränderung der Sparbeträge oder der Möglichkeit von Beitragspausen.