Privatkunden

Ruhestandsplanung

Abgesichert sein, für einen entspannten Ruhestand vorgesorgt haben, und bestenfalls auch den Kindern und Enkeln etwas hinterlassen: Das ist das Ziel unserer Ruhestandsplanung.

Lebensplanung und Ausgaben

Eine Übersicht beginnt mit den eigenen Vorstellungen für die nächste Lebensphase: Wohnsituation, wiederkehrende Ausgaben und größere Vorhaben können die Fragestellung mitbestimmen.

Einnahmen und vorhandene Vorsorge

Gesetzliche und betriebliche Ansprüche, private Verträge und Vermögen sollten getrennt erfasst werden. Die konkrete Bedeutung ergibt sich erst aus den aktuellen Unterlagen und der persönlichen Situation.

Zeitpunkte und Spielräume

Ein möglicher Übergang in den Ruhestand, geplante Veränderungen und notwendige Liquidität sind wichtige Gesprächspunkte. Unterschiedliche Zeitpunkte können unterschiedliche Fragen aufwerfen.

Fachliche Grenzen beachten

Steuerliche, rechtliche oder sozialversicherungsrechtliche Folgen müssen anhand der jeweils geltenden Regeln geprüft werden. Diese Seite ersetzt keine individuelle Prüfung durch die zuständigen Fachstellen.

Im Alter das Leben entspannt genießen

Gelassen in die Zukunft mit einer vernünftigen Ruhestandsplanung

Abgesichert sein, für einen entspannten Ruhestand vorgesorgt haben, und bestenfalls auch den Kindern und Enkeln etwas hinterlassen: Das ist unser Ziel für Sie!

GESPRÄCH VEREINBAREN

Sie fragen sich, ob am Ende der Berufstätigkeit das Geld reicht?

Unsicher? Zu kompliziert? Angst vor Verlusten? Sie fragen sich, ob am Ende der Berufstätigkeit das Geld reicht? Sie möchten Ihr angespartes Kapital langfristig vor Inflation schützen aber gehen ungern Risiken ein? Sie möchten Ihr angespartes Kapital langfristig vor Inflation schützen aber gehen ungern Risiken ein?

Die gesetzliche Rente wird später nicht für den gewohnten Lebensstandard ausreichen.
Privates Vermögen aufzubauen ist die beste Strategie, um im Ruhestand finanziell entspannt zu sein.

Vermögen schützen und aufbauen

Ruhestandsplanung: Sorgfältig und bedarfsgerecht planen

Unser Ziel ist es, Ihnen einen maßgeschneiderten und durchdachten Weg zur Planung Ihres Ruhestands aufzuzeigen. Damit die finanzielle Vorbereitung dieses Lebensabschnitts klar und einfach ist. Und Sie möglichst früh damit beginnen können.

Die Ruhestandsplanung baut auf Ihren Zielen und Möglichkeiten auf. Für einen komfortablen Lebensstandard auch im Alter.

GESPRÄCH VEREINBAREN

AFS-Ruhestandsplanung für Privatkunden

Portfolio

Aktien
ETFs
Anleihen (Rentenmarkt)
Fondspolice
Immobilien

Vermögensaufbau und private Altersvorsorge
Ruhestandsplanung
Unabhängige und transparente Beratung
Maßgeschneiderte Finanzkonzepte
Fortlaufende Begleitung – so Sie dies wünschen

Verantwortungsvoll. Empathisch. Immer da für Sie.

Vorteile

Flexibel und optimiert
Ermittlung der Versorgungslücke
Inkl. staatlicher Förderungen
Überprüfung und stetige Anpassung
Lebensvorsorgeplaner

Wie planen wir für Sie Ihren Ruhestand?

1

Erstgespräch

Sie lernen uns kennen. Ganz unverbindlich. Gemeinsam verschaffen uns einen ersten Überblick über Ihre aktuelle Situation und Sie verraten uns Ihre Ruhestandsziele.

2

Analyse der IST-Situation

Wir nehmen Ihre für den Ruhestand vorgesehenen Anlagen und Verträge unter die Lupe und prüfen, ob diese u.a. bei Rendite und Kosten zu Ihren Zielen passen. Die Ergebnisse besprechen wir mit Ihnen.

3

Ihr Lebensvorsorgeplaner

Mit Ihrer gesetzlichen Rente und Ihren bestehenden Anlagen und Verträge erstellen wir Ihren persönlichen Lebensvorsorgeplan und ermitteln die nötigen Schritte für einen finanziell sorgenfreien Ruhestand. Wir prüfen die sinnvolle Nutzung aller staatlich geförderten Vorsorgewege (z.B. Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge) und präsentieren Ihnen Ihren individuellen Ruhestandsplan.

4

Umsetzung des Ruhestandsplans

Wir setzen im Anschluss das vereinbarte Vorgehen für Sie um, d.h. wir kümmern uns um alle notwendigen Schritte Ihrer Ruhestandsstrategie. Transparent und flexibel, Ihre Vorgaben und Ziele immer im Blick.

5

Fortlaufende Betreuung

Bei der Betreuung Ihrer Ruhestandsplanung sind wir Ihre ständigen Ansprechpartner, überwachen Ihre Verträge und Sie erhalten regelmäßige Rückmeldung. Sie müssen sich um Nichts kümmern.

VEREINBAREN SIE HIER IHREN KOSTENLOSEN RENTEN-CHECK

Vorteile der Ruhestandsplanung mit AFS

Unabhängigkeit

Ihre individuellen Finanz- und Vermögensziele für das Alter stehen klar im Vordergrund.

Zeitersparnis

Wir kümmern uns um Vergleichsangebote und die Verwaltung Ihrer Finanzen.

Kompetenz

Unübersichtliche Ruhestandsförderungen und Rentenberechnungen machen wir verständlich.

Sprechen Sie mit uns über Ihre finanziellen Ziele im Ruhestand!

Wir haben die Lösung
Kostenlos & unverbindlich
Individuelle Beratung

Bereits über 1.000
zufriedene Kund:innen

Marlies B. / Lenggries „Meine Versicherungen waren total veraltet. Herr Berendes hat mir geholfen, die Versicherungen zu optimieren und so viel Geld zu sparen. Seine Kenntnisse und sein Engagement sind beeindruckend. Ich fühle mich super betreut.“ Barbara L. / Bad Tölz „Ich find es wichtig, einen Finanzberater bei mir im Oberland zu haben, dem ich vertrauen kann. Glücklicherweise bin ich auf Benjamin Berendes gestoßen. Er hat sich die Zeit genommen, meine finanzielle Situation zu verstehen. Die maßgeschneiderte Lösungen, die er mir angeboten hat, passen perfekt finde ich.“ Karl G. "Bei der kompetenten und persönlichen Beratung von Markus Berendes fühle ich mich in den besten Händen. Er erklärt mir die Angebote ganz genau und beantwortet meine Fragen. Das hilft mir, meine Finanzen besser zu verstehen. Herr Berendes managed alles für mich und ich spare dadurch viel Zeit. Absolut empfehlenswert!" Georg K. / Bichl Durch die Unterstützung von AFS habe ich endlich jemanden, der sich um die ganze Bürokratie bei meinen Versicherungen kümmert. Ich schätze die persönliche Beratung, die schnelle Abwicklung und das Gefühl, dass mein Hof und meine Familie in guten Händen sind. Karl S. / Penzberg Dank Benjamin Berendes habe ich die ständige Last wegen Versicherungsfragen endlich hinter mir gelassen. Als Landwirt ist das ein riesiger Vorteil. Ich kann mich jetzt voll und ganz auf meinen Hof konzentrieren, ohne mich um den Papierkram kümmern zu müssen. Ein wahrer Segen! Karl G. "Bei der kompetenten und persönlichen Beratung von Markus Berendes fühle ich mich in den besten Händen. Er erklärt mir die Angebote ganz genau und beantwortet meine Fragen. Das hilft mir, meine Finanzen besser zu verstehen. Herr Berendes managed alles für mich und ich spare dadurch viel Zeit. Absolut empfehlenswert!"

FAQ zur Ruhestandsplanung

Welche Altersvorsorgeprodukte sind grundsätzlich geeignet?

Private fondsgebundene Rentenversicherungen, Investmentfonds und die betriebliche Altersvorsorge sind beliebte Optionen. Was davon tatsächlich für Sie in Frage kommt, hängt von individuellen Faktoren ab, wie etwa Ihrem Alter, Ihrer Einkommenshöhe oder Ihren persönlichen Zielen für den Ruhestand.

Kann ich auch im fortgeschrittenen Alter noch sinnvoll in meine Altersvorsorge investieren?

Ja, es gibt auch im fortgeschrittenen Alter durchaus noch Möglichkeiten, sinnvoll in die Altersvorsorge zu investieren. Aber Wunder sollten Sie hier nicht mehr erwarten. Private Rentenversicherungen, Investmentfonds und andere Optionen können hier dennoch sinnvoll sein.

Eine individuelle Analyse hilft Ihnen, die für Sie verbleibenden Möglichkeiten zu herauszufinden.

Grundsätzlich gilt: Je früher, desto leichter und lukrativer ist die Vorsorge für das Alter.

Wie kann ich meine Altersvorsorge an Veränderungen in meine beruflichen oder privaten Situation anpassen?

Anpassungen der Altersvorsorge sind bei beruflichen oder privaten Veränderungen sinnvoll und wichtig. Dazu zählen Einkommenseinbrüche, berufliche Auslandsaufenthalte, längere Pausen wie z.B. Elternzeit oder auch eine berufliche Neuausrichtung. Grundsätzlich achten Experten darauf, dass eine Altersvorsorge flexibel ist und dem Leben angepasst werden kann. Sei es durch Veränderung der Sparbeträge oder der Möglichkeit von Beitragspausen.